Nossa Equipa de Especialistas
Profissionais dedicados que transformam o planeamento da reforma numa jornada de confiança e segurança financeira
Liderança Experiente
Conheça os especialistas que lideram a nossa missão de democratizar o conhecimento financeiro e tornar o planeamento da reforma acessível a todos os portugueses.
Ana Sofia Martins
Directora de Planeamento Financeiro
Com mais de 15 anos de experiência em consultoria financeira, Ana Sofia especializou-se em estratégias de reforma para famílias portuguesas. Formada em Economia pela Universidade Nova de Lisboa, dedica-se a simplificar conceitos complexos e torná-los acessíveis. A sua abordagem personalizada já ajudou centenas de clientes a construir um futuro financeiro sólido.
Carla Mendes
Especialista em Educação Financeira
Carla revolucionou a forma como ensinamos finanças pessoais em Portugal. Com um mestrado em Psicologia Comportamental e certificação em Planeamento Financeiro, desenvolve metodologias inovadoras que tornam o aprendizado financeiro envolvente e prático. As suas workshops já formaram mais de 2.000 pessoas desde 2020.
Áreas de Especialização
A nossa equipa combina conhecimento técnico profundo com uma paixão genuína por educar e capacitar as pessoas a tomar decisões financeiras informadas.
Planeamento de Reforma
Estratégias personalizadas que consideram os diferentes pilares do sistema português de pensões, desde o regime geral da Segurança Social até aos planos privados de poupança-reforma.
Educação Financeira
Programas educativos desenvolvidos especificamente para o contexto português, abordando desde conceitos básicos até estratégias avançadas de investimento e gestão de risco.
Análise de Investimentos
Avaliação criteriosa de produtos financeiros disponíveis no mercado português, com foco em soluções que se adequem ao perfil de risco e objetivos de cada cliente.
Otimização Fiscal
Conhecimento profundo do sistema fiscal português aplicado ao planeamento da reforma, incluindo benefícios dos PPR, seguros de vida e outras soluções tax-efficient.
Gestão de Risco
Identificação e mitigação de riscos que podem comprometer os planos de reforma, incluindo inflação, longevidade, mercados financeiros e mudanças regulamentares.
Tecnologia Financeira
Desenvolvimento de ferramentas digitais inovadoras que facilitam o planeamento financeiro, tornando-o mais acessível e compreensível para todos os utilizadores.
Os Nossos Valores Fundamentais
Guiamos o nosso trabalho por princípios sólidos que garantem transparência, excelência e compromisso com o sucesso financeiro dos nossos clientes. Cada decisão é tomada pensando no impacto positivo que podemos gerar na vida das pessoas.
- Transparência Total: Comunicação clara sobre custos, riscos e benefícios de todas as soluções apresentadas, sem letras pequenas ou surpresas desagradáveis.
- Educação Contínua: Compromisso em capacitar os nossos clientes com conhecimento prático que os torna mais independentes nas suas decisões financeiras.
- Personalização: Reconhecemos que cada pessoa tem objetivos, limitações e sonhos únicos, por isso criamos soluções verdadeiramente adaptadas a cada situação.
- Integridade: Agimos sempre no melhor interesse dos nossos clientes, mesmo quando isso significa recomendar soluções menos lucrativas para a nossa empresa.
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Agende uma consulta gratuita e descubra como os nossos especialistas podem ajudá-lo a construir um plano de reforma sólido e adequado às suas necessidades específicas.
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